Lavado de activos: logro y responsabilidades de los Productores Asesores de Seguros
AAPAS colaboró en la confección de la Resolución 230/2011 de la Unidad de Información Financiera.
La UIF dispuso derogar la Resolución 32/11 reemplazándola por la Resolución 230/2011 (B. O. 14-11-2011).
De acuerdo con la misma, los productores asesores de seguros y los peritos y liquidadores de seguros se consideran sujetos obligados únicamente cuando intervengan en operaciones relacionadas con seguros de retiro o seguros de vida. En los considerandos de esta última, se destaca la colaboración de AAPAS en la elaboración de dicha Resolución.
Esta circunstancia no nos desliga de la obligación impuesta por el artículo 10 (inc. b)de la Ley 22400 que determina como tarea a cargo de los productores asesores, entre otras, la de “informar sobre la identidad de las personas que contraten por su intermedio, así como también los antecedentes y solvencia moral y material de las mismas, a requerimiento de las entidades aseguradoras”.
Queremos resaltar que este deber de informar al asegurador, nunca dejo de tener vigencia y, por otra parte, ha sido una de las líneas argumentales que nuestra Asociación ha esgrimido para sustentar su petición en las reuniones mantenidas con diversos funcionarios de organismos del Poder Ejecutivo y en las reuniones de la Comisión de Legislación Penal de la Honorable Cámara de Diputados de la Nación que trata las leyes correctivas sobre lavado aprobadas en la Honorable Cámara de Senadores de la Nació
Por este medio, AAPAS quiere agradecer a las autoridades de Superintendencia de Seguros de la Nación, de la Unidad de Información Financiera, del Ministerio de Justicia de la Nación, de los integrantes de la Comisión de Legislación Penal de la Honorable Cámara de Diputados de la Nación, de la Fundación Argentina para el Estudio y Análisis sobre la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo,
En este sentido y luego de varios meses de trabajo continuo y con la responsabilidad que se requiere para estos casos, junto a las autoridades mencionadas y con la participación de nuestros asesores, se ha logrado resolver – no solo para nuestros socios sino para todos los productores asesores de seguros del país – un tema que generaba incremento de nuestros costos operativos al duplicar innecesariamente las tareas que deben cumplir los aseguradores.
La Comisión Directiva de AAPAS, agradece el apoyo recibido de parte de los socios y a la par los invita a prestar la mayor colaboración para que las empresas aseguradoras cumplan con la normativa vigente en materia de lavado de activos de origen delictivo.
