Nuevos desafíos: Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

La Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN) reunió a CEOs, Oficiales de Cumplimiento y responsables de las Compañías de seguros, con motivo del Seminario sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, celebrado el miércoles 29 de noviembre en su edificio central.

La apertura del encuentro estuvo a cargo de la Dra. Malena Kramer, gerente de Prevención y Control de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la SSN, quien resaltó “la importancia de escuchar al Regulador y recordar nuestras obligaciones como Sujetos Obligados así como conocer sus expectativas”. Asimismo y en el marco de los desafíos que tiene por delante el Mercado Asegurador Malena destacó “la importancia de comprender los estándares internacionales en la materia y el desarrollo de la actividad en otros países”.

La Dra. María Celeste Plee, directora de Supervisión de la Unidad de Información Financiera (UIF), expuso sobre sistemas de monitoreo y realizó un análisis sobre la importancia de la coordinación de todos los actores comprometidos en materia de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. “Las políticas de -conozca a su cliente- son importantes porque permiten generar reportes con información sólida a la UIF y de esa manera poder controlar de manera coordinada posibles operaciones de lavado de activos”, manifestó la Dra. Plee.

También estuvo presente el Sr. Daniel Zambrano, asesor en Delitos Económicos de la Oficina de Asistencia Técnica del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Expuso sobre las responsabilidades de la alta gerencia, las auditorías internas y externas, y casos resonantes en el mercado de seguros internacional. “En Estados Unidos se publican los documentos relacionados con sanciones y ahí se pueden leer las deficiencias en los programas de cumplimiento. Estos problemas son sistémicos, no son violaciones técnicas. Son procesos en los que se está avanzando”, comentó y agregó, “El gran desafío es asegurar la cooperación entre las unidades de negocios”.

Se hizo mención al cambio de paradigma que estamos atravesando donde se busca optimizar recursos y así lograr afrontar menores costos. El sistema está pasando de un enfoque de cumplimiento formal a un enfoque basado en riesgos, en miras a la efectividad y no al mero cumplimiento de las normas. Con esto se espera que la Argentina logre un mejor posicionamiento en el mercado mundial adecuando su operativa a los estándares propuestos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) mediante sus recomendaciones de operatoria generando confianza en la economía del país.

Sobre la UIF

La Unidad de Información Financiera (UIF) es el organismo encargado del análisis, el tratamiento y la transmisión de información a los efectos de prevenir e impedir el Lavado de Activos (LA) y la Financiación del Terrorismo (FT).

Su misión es prevenir, detectar y contribuir a la represión penal del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y a la recuperación de bienes producto del delito.

Sobre el GAFI

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo inter-gubernamental cuyo propósito es el desarrollo y la promoción de políticas, a nivel nacional e internacional, para combatir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

Actualmente cuenta con 36 miembros plenos -34 jurisdicciones y 2 organizaciones internacionales-, 8 miembros asociados -grupos regionales estilo GAFI- y 25 miembros observadores, constituidos principalmente por organizaciones internacionales con incumbencias directas o indirectas en la materia.